“我炒币赚了1000多万，却不敢变现”

本文来自：腾讯新闻《潜望镜》，作者：何文，原标题：《冻结卡的阴影笼罩币圈：投机赚了1000万却不敢变现》，标题图片来自：视觉中国

“四次交易后，银行卡被冻结了3次。上次选择支付宝，结果是支付宝再次被冻结，因为系统判断交易异常。”

买不敢卖，利润难变成真正的财富。当比特币价格屡创新高时，类似的遭遇就像一朵云，笼罩在每一个投币者的脑海中。

比特币自问世以来炒比特币收入要交税吗，尽管价格不时波动，但已成为越来越多的人熟知和交易的知名另类资产，价格稳步上涨。硬币的另一面，比特币的半匿名性，已经成为某些犯罪分子隐藏身份、转移资金和逃避外汇管制的温床。尤其是2017年以来，由于包括中国在内的多个国家切断了以法币购买比特币等数字资产的途径，USDT、USDC等多种1:1锚定美元的稳定币成为币圈的基本工具，服务于以上动作提供了一个更方便、无风险的渠道。

2020年以来，随着公安部、央行等部门联手打击跨境赌博资金链、利用​​比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱、资金转移的行为受到了更密切的关注。一旦涉及到一些非法资金的传输链，比如在涉嫌涉案的OTC商户出售虚拟币，或者被银行判定为异常交易，银行卡将被冻结三天至两天。年。不要等待。更有公安部门责令配合调查，交代资金来龙去脉。

在冻结卡的浪潮下，虽然年底币价一直在稳步上涨，但圈内一片动荡，OTC商户陷入险境。一位资深玩家向腾讯新闻《潜望镜》投诉称，他从 3 月份的低点开始大胆买入比特币，然后押注一些 DeFi 概念资产，今年赚了超过 1000 万，但他的朋友普遍接受冻结的经历这张卡让他不敢轻易尝试套现，只好兑换成稳定币放到交易所。

“前几年，币圈的人没那么复杂，KYC比较容易做，但是这两年涉及诈骗、赌博甚至吸毒的人很多。一不小心，就会被中招。”一位专门从事场外虚拟资产交易的OTC商户向腾讯新闻《潜望镜》描述，虽然这部分资金占比很小，但一旦涉及，整个资金传播链上下游都会受到牵连。 ，导致卡牌甚至更严重的后果。

腾讯新闻《潜望镜》从接近监管人士处获悉，央行和外汇局对上述风险已有完善的监管措施，并有专门的部门直接负责，“例如，关于稳定币 Libra 发布白皮书的那天，我们就请他们解释一下风险。”随着反洗钱监管力度加大，对跨境赌博资金流动的打击力度加大，未来对币圈灰色行为的打击只会更加严厉。

这也意味着，冻结卡波可能只是开始。 “合规是未来的唯一出路。”某领先交易所联合创始人告诉腾讯新闻《潜望镜》，交易所需要做好源头核查，对OTC商户资质进行更严格的审核。

稳定币成为洗钱的绝佳工具

比特币自2009年诞生以来，以其数量有限、去中心化、半匿名等特点，近年来迅速风靡全球，备受关注。

但这些特性也导致比特币在各种灰色地带被少数犯罪分子使用。它的用途之一是绕过央行的外汇管制炒比特币收入要交税吗，通过比特币将资金转移出境。

一个极端的例子是，在2015年A股市场异常波动期间，通过高频交易赚了超过20亿元人民币的贸易公司Ishton，试图通过比特币转移巨额资金。

腾讯新闻《潜望镜》获悉，Ishton当时找到了比特币中国的交易平台，但比特币中国相关人士透露，Ishton并未通过相应的实名认证，交易金额巨大。这种行为导致平台被警告，从而拒绝了Iston的交易请求。

但是，比特币价格波动、交易速度慢等缺点无法为洗钱提供足够的安全垫。随着虚拟资产市场的发展，连接法币和虚拟资产的稳定币，由于在动荡的虚拟资产市场中提供了保值的属性，除了成为币圈的基础货币外，还被犯罪分子视为更高的价值。高效、安全的洗钱载体。

其中，USDT（中文名“Tether”）是市场份额最高的稳定币，目前总市值已超过190亿美元。稳定币由 Tether 推出。 1USDT 相当于 1 美元。用户可以使用 USDT 与 USD 进行 1:1 兑换。同时，Tether 声称遵守 1:1 的准备金保证，即每发行一个 USDT 代币，其银行账户都会有 1 美元的资金保证。

国内监管长期以来对稳定币带来的风险保持警惕。央行数字货币研究所所长穆长春多次表示，全球稳定币对公共政策和监管构成诸多风险，如法律确定性、治理、反洗钱、反恐融资、反大规模杀伤性武器监管、支付系统安全、市场稳定、个人隐私和信息保护、消费者和投资者保护、税收合规等挑战，并有可能导致地下经济渠道的彻底开放，成为非法交易的工具。

国际反洗钱机构金融行动特别工作组（FATF）的报告也指出，稳定币将导致虚拟资产生态系统发生变化，引发更大的洗钱和恐怖主义融资风险。

“猫狗进来了”

虚拟资产，尤其是稳定币带来的洗钱风险，是整个币圈陷入冻结卡潮的根本原因。

一位虚拟资产钱包创始人告诉腾讯新闻《潜望镜》，“这两年最大的问题是猫狗进入币圈，这些人不能涉足。”另一位从事OTC多年的商家抱怨说，刚开始做这个业务的时候，对客户的审核主要是为了防止电信诈骗资金。但是，由于海外赌博和屠猪的兴起，这些“猫狗”都是赌钱甚至是毒品钱，想通过OTC交易。 , 以达到跨境转移资金或洗钱的目的。

“稍有不慎，就会有37天的包裹等着你，甚至直接入狱。”该商人描述，某同事因KYC执行不彻底，被视为涉赌资金中介，配合公安部门调查。 37天证明自己不知道才被释放，和他交易的炒家的银行卡也被冻结了。

在9月召开的一次会议上，公安部国际合作局局长廖锦荣介绍了打击跨境赌博犯罪的情况。他透露，据初步统计，我国涉赌资金每年流出逾万亿元。在当前经济下行压力大的背景下，经济金融安全风险不断加剧。从犯罪形式来看，一些赌博团伙利用虚拟货币来收集和转移赌博资金，甚至以投资为由在缅甸部分地区进行网络赌博。这种新型渠道无法冻结，匿名性难以追查，给打击带来很大挑战。

央行10月披露，中国人民银行惠州中心支行协助当地警方破获一起使用虚拟货币Tether（USDT）的跨境网络赌博案。抓获犯罪嫌疑人77人，捣毁赌博网站3家，涉案金额近2亿元。此案不仅在银行账户中流通，还涉及虚拟货币，通过反复洗白，资金流向极其隐蔽。

“我们现在正在尝试纯交易。简而言之，我们处理的每一笔钱和每一枚硬币都必须单独审查，但这只是一种理想。如果每笔交易都审核的话，基本上99%的交易都审核过了。 %的用户被封杀。”前述虚拟资产钱包创始人表示，在监管趋严的情况下，OTC商家越来越难做。

为了防止银行卡被冻结，投币玩家总结了很多经验。例如，不要使用工资卡或普通卡进行买卖。如果他们被冻结，抵押贷款和汽车贷款将被切断，信用报告问题也会出现。不要使用大银行的卡，因为风险控制比较严格。

类似的经验是资金的流动必须在一夜之间。更高级的方法是通过不同的银行卡进行买卖，将售币所得的资金立即买入理财产品，然后提取。

攻击只会更严重

但无论商家和玩家如何回避，受制于虚拟货币的灰色身份以及与非法资金密不可分的关系，冻结卡的浪潮可能只是一个开始。

接近央行的监管人士告诉腾讯新闻《透视》，目前的监管思路仍然是“一切按照七部委通知办事”。 2017年，央行等七部委发布公告，严禁相互兑换“虚拟货币”，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得提供定价、信息中介和其他服务。

对跨境赌博资金链的打击也一直处于高压状态。央行副行长范一飞近日指出，切断跨境赌博资金链是坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战的重要任务。要高度警惕，准确把握打击跨境赌博金融监管的困难和挑战，继续加强调查研究，摸清跨境赌博资金流向的作案手法，准确把握了解赌博资金链的实际情况，及时有效调整防控措施。控制和治理策略和战术，有针对性和有效的阻断。

范一飞强调，要加强统筹协调，做好信息共享，充分调动基层分支机构力量。同时，强化主体责任，继续遵循“谁开户（卡）谁负责”、“用户（商户）谁负责”、“合作客户谁负责”的原则，认真落实许可支付服务主体的责任。此外，有针对性地加强客户身份识别、大额和可疑交易报告、提款身份验证等风险防控工作。

外汇局相关负责人也表示，目前打击跨境赌博的形势依然十分严峻复杂，将保持对非法转移跨境赌博的高压打击。赌博资金，并配合公安机关继续打击地下钱庄。坚决切断涉赌资金非法兑换流通渠道，查处违法违规为跨境赌博资金提供支付结算服务的银行和支付机构。

在高压形势下，笼罩在投币者头上的阴影难以驱散。有业内人士预测，参与炒币的玩家可能会在过去一两年经历人生的第一次冻结。