数字货币背后的阴谋

1982 年，David Chaum 首次提出了一种无法追踪的加密网络支付系统。 1990 年，Chaum 将他的想法扩展到最初的加密匿名现金系统。 , 这个系统后来被称为 ecash。 1998年，戴伟发表了一篇文章，描述了一种匿名的分布式电子现金系统，他将其命名为“b-money”。同一时期，尼克·萨博发明了“比特金”。和比特币一样，“比特黄金”也设置了类似的机制。用户通过竞争解决“工作量证明问题”，然后将求解结果与加密算法串联发布，构建产权认证系统。 “比特黄金”的一个变体是由 Hal Finney 开发的“可重用工作证明”。

2008 年，中本聪在 Metzdowd 的加密邮件列表上发表了一篇论文，描述了比特币的电子现金系统。 2009 年 1 月 3 日，比特币网络诞生，中本聪本人发布了开源比特币客户端的第一个版本。世界上第一个比特币区块链Bitcoind诞生，世界上第一个50个比特币同时诞生。一年后，比特币的第一个公平汇率诞生了，它来自于 bitcointalk 论坛上用户之间的自发交易。该交易是用户以 10,000 比特币购买披萨。比特币最重要的参考汇率是比特币与美元在 Mtgox 交易所的汇率。 2011 年，Wikileaks、Freenet、Singularity Institute、Internet Archive、自由软件基金会和其他一些机构开始接受比特币捐赠。电子前沿基金会在一段时间内也接受了比特币捐赠，但随后宣布将停止这样做，因为担心像比特币这样没有历史先例的货币体系的法律未来不确定。一些小企业也开始接受比特币，上市公司 LaCie 接受比特币作为其 Wuala 服务的支付方式。

数字货币利好消息FN资讯（FN(Fintech News)-FN.com|全球金融科技互动媒体-区块链资讯、AI人工智能、大数据）1月3日消息，据Coindesk全球发展总监Jim Radeksy Jim Radeksy JDRW 旗下的 Cumberland 对 18 年的数字货币市场做出了详细的布局。以下是： CoinDesk 2018 年回顾的独家报道。今年早些时候，随着大量零售客户寻求抓住新市场的机会，所有加密资产的总市值达到了超过 1 万亿美元的历史新高。虽然加密货币生态系统希望吸引投资者的兴趣，但实际上，该行业缺乏必要的基础设施来维持这种投资者参与水平。该行业已经达到了对系统进行压力测试的临界点，很明显，现有模型并未以如此快速的采用速度进行改进或扩展。加密货币行业还没有完全准备好，虽然交易量急剧下降，但去年发展生态系统的努力却激增。在传统的资本市场中，有不同的系统协同工作以使市场有效运行。虽然加密资产基础设施与更传统的模型不同，但存在一些行业痛点。这些障碍使投资者，尤其是机构投资者难以进入市场。虽然该行业正在解决一些细微差别，但在下一波市场参与准备好之前，还有几个关键问题需要克服。行业壁垒 加密资产市场结构极度分散；有超过 200 个独特的交易平台，每个平台都提供自己的一套产品。交易所也在不同的司法管辖区运营，产生不同的规则、要求和运营标准和指南。此外，还有一些关于合格托管人的问题需要解决。解决方案多种多样，每种都为不同的代币提供不同的服务。目前根本没有一站式解决方案。该行业还缺乏关于安全控制、运营以及研究和评估的普遍接受的标准或最佳实践。投资者必须考虑以完全不同于传统市场的方式管理操作风险——这是世界上唯一一个操作风险大于财务风险的市场。虽然研究和方法在不断改进，但人们需要更标准化的指标、分析和价格发现来了解这些资产的估值方式。也许最重要的是，对监管清晰度的担忧仍然是最大的进入障碍之一。尽管监管机构已经采取了许多重要步骤来了解这些市场，并在某些情况下提供指导——比特币被归类为商品，而不是证券——但我们仍然需要明确定义的道路规则。现在持观望态度的人可能正在等待监管机构明确他们将做什么，然后再考虑加入市场。

接下来会发生什么？虽然这些障碍听起来令人生畏，但这些系统面临的压力促使该行业开始做得更好，以更快的速度开发解决方案。 2019 年的大部分工作旨在鼓励监管明确、简化运营并继续扩大空间。 2019 年发生了重大转变，因为人才的出现使大型银行和金融机构能够将他们的专业知识用于加密货币生态系统的发展。随着这些障碍的逐渐浮现，公司也意识到他们需要合适的人才来建设新的基础设施。在监管方面，该行业引入了新的行业协会和 SRO，旨在保护市场参与者，提供明确的规则和标准，并鼓励该领域的专业化，包括区块链协会、数字资产管理协会 (ADAM) 和虚拟商品协会。这些各方、组织（数字商会）和政府官员等之间的合作应该为未来一年的关键发展铺平道路。当今加密货币的大部分关注点都集中在价格上，但 2019 年的工作在创造真正、切实的进步方面具有很大优势。如果你现在回头看看两年前这个行业的发展方向，在价格出现大幅上涨之前，在发现不发达的基础设施问题之前，在很多人关注这个领域之前——我们已经走了很长一段路，非常快虽然这个行业还有很多工作要做，但它现在至少有一个坚实的基础。关于数字货币，说说你的看法，听听，觉得没道理的时候一笑置之。货币作为交易中的价值计量，本身并不一定具有价值，只能作为一种中间计量单位。

好像我国只有人民币作为法定货币，也就是说政府担保是有价值的。如果是像那些战火纷飞的地区，十英镑的货币未必能买一个鸡蛋，这就是原因。说到数字货币，数字货币，直到现在，还没有一个国家承认它是本国流通的货币。好像去年或者前年，我们国家也禁止了一些，所以在这种情况下，数字货币只能高价卖，你买的价格，赚钱。但数字货币本身并没有任何价值，与股票不同，它是你对上市公司的所有权。所以，当你找不到人购买数字货币时，它就一文不值了。在历史悠久的庞氏骗局中，荷兰郁金香最贵，一朵郁金香值得买房。没人买的时候，所有的郁金香都烂掉了，加起来一个土豆都没有。因此，巴菲特表示，数字货币是泡沫2021的挖矿平台骗局，是骗局，估计他是这么想的。另外，股市里有一种说法，当菜市场的阿姨们开始讨论股票的时候，就是股市见顶的时候。我认为这也适用于数字货币。当很多人都在讨论如何赚钱的时候，当他们能赚到很多钱的时候，正是风险积累到很大程度的时候。而很多时候，当股票开始下跌的时候，很多人还停留在之前的惯性思维中，认为很快就会反弹，然后越走越低，舍不得卖出。地位高的原因。我不确定现在是不是数字货币的顶峰，但我个人认为数字货币可以由任何人发行，没有任何流通价值作为货币。只能卖给别人。我认为这是一个骗局。自2008年数字货币诞生以来2021的挖矿平台骗局，骗局屡见不鲜。起初，这些不法分子利用对数字货币和金融产品基本原理的不了解来欺骗他们。然而，随着加密货币市场的发展和加密技术的改进，诈骗类型的频率和复杂程度也在增加。

本文主要讲解数字货币领域需要注意的五种骗局。

首先，庞氏骗局 庞氏骗局是数字货币领域最常见的骗局类型。庞氏骗局的特点是短期内承诺高回报，其运作方式是将后期投资者的资金作为早期投资者回报的模型。使用这种方法，模型能够保持运行很长时间，然后让他们的用户相信他们实际上是一个合法的操作。高收益投资计划 (HYIP) 是一种庞氏骗局，通过鼓励人们参与该计划来承诺高回报。这些“保证”的投资回报通常远高于市场平均水平。提供投资机会的公司将声称采用复杂的投资方法来交易投资者存放的数字货币，这就是高回报的原因。但实际上，这些平台正在使用新用户支付的加入费用来支付早期参与者的费用。比特币 HYIP 还将有一个有吸引力的推荐包，以激励现有用户将新用户推荐给该计划。这样做是为了确保新资金进入平台传播骗局。此外，由于平台设置的各种障碍，用户会发现他们很难从这些平台取回其持有的比特币。一旦这些平台产生了足够的资金，它就会消失并与投资者的加密货币一起消失。一个很好的例子是 BitPetite，它在 2017 年底关闭并被受害者的资金轰炸。另一种庞氏骗局是比特币金字塔计划。虽然传销（多层次营销）被大多数政府认为是合法的营销工具，但比特币金字塔计划的不同之处在于它们不提供实际的产品或服务。

相反，他们的运作机制是向向平台介绍新用户的介绍人支付一定的加盟费。虽然这是大多数庞氏骗局使用的方法，但它可以独立工作以欺骗刚接触比特币的用户，而无需了解数字货币的运作方式。最后，另一种庞氏骗局是犯罪分子使用虚假云挖矿来骗取你的比特币。云挖矿是您在大型比特币挖矿场购买比特币挖矿合约的过程，然后与云挖矿合约持有人分享部分挖矿奖励。这样，个人不必单独建立一个真正的比特币矿场，仍然可以从比特币挖矿中受益。合法的云挖矿平台确实存在，但您应该在购买云挖矿之前进行深入研究，以免被骗。简单庞氏骗局的例子包括由 Joshua Garza 领导的 Gawminer 和 ZenMiner。 SEC 对这些公司进行了欺诈调查，Garza 被判犯有欺诈投资者大笔资金的罪行。 Garza 诱骗大量用户购买其云挖矿服务，但他们没有足够的矿工来开采他们需要的比特币，因此当新人停止注册时，他们无法继续向投资者付款。其次，网络钓鱼网络钓鱼诈骗是指犯罪分子发送看似包含重要信息的合法电子邮件的过程。通常，此类电子邮件将包含为获取收件人的重要私人信息而创建的恶意软件，或者会使用虚假 URL 来获取收件人的用户名和密码。

网络钓鱼诈骗不仅在互联网领域非常普遍，在数字货币领域也是如此。这是因为在大多数数字货币上，一旦交易完成就无法退款，而且由于数字货币的匿名性，无法退款，这使得网络犯罪分子更容易逃脱法律的制裁。诈骗者经常向与比特币钱包或交易所的合法地址非常相似的地址发送电子邮件，并且只更改地址中的一个字母。此电子邮件通知用户恶意登录尝试，并敦促收件人使用其中包含的链接更改其在平台上的帐户信息。一旦不知情的用户通过虚假链接输入他们的登录信息，黑客就能够访问用户在钱包或交易所的账户。然后他们将在平台上转移数字货币。最近的例子是 Bee 代币网络钓鱼诈骗，诈骗者发送电子邮件声称向参与其代币预售的人提供奖励。

三、假交易所和钱包网站

网络钓鱼诈骗也以虚假网站的形式存在。诈骗者创建类似于合法数字货币交易所或钱包的网页，意图使用登录信息来抢劫用户。为了确保更多潜在用户看到它，犯罪分子经常购买 Google 广告。这样，当人们搜索钱包或交易所时，虚假网站就会作为第一个结果出现在用户的眼中。为避免这种情况，请仔细检查您所在页面的 URL 并确保其正确无误。这些服务的提供者也可以在 Twitter 或其他社交媒体渠道上找到实时更新。第四，虚假应用 虚假移动应用是诈骗者试图获取数字货币的另一种方式。网络犯罪分子开发了一款应用程序，粗略一看，它似乎是主流数字货币钱包或交易平台的真正移动版本。由于该应用程序位于 Google Play 商店或 Apple 的应用程序商店中，因此用户认为该应用程序是合法版本。因为用户普遍认为谷歌和苹果在将应用程序上架之前会对其进行彻底审查。但是，有很多虚假的数字货币应用程序欺骗用户。这些应用程序通常使用钱包标志和类似的编程接口来引导用户将数字货币存入他们的钱包地址。然后骗子将这些数字货币资产转移到自己的钱包地址，用户丢失了他们的数字货币资产。

这方面的一个例子是 Google Play 商店中的假数字货币交易所 Poloniex 的移动应用程序，该应用程序欺骗了其山寨币的用户。由于 Poloniex 没有移动应用程序，网络犯罪分子认为这是一个很好的利用机会。在真品进入 Google Play 商店之前，还有其他假手机钱包应用程序的下载量超过 20,000 次。为避免类似的骗局，请务必从官方钱包网站下载正确的版本。同时，用户应时刻关注数字货币领域网络钓鱼诈骗的新发展趋势。第五，ICO 骗局 ICO 也称为代币销售。代币生产和众筹是初创公司通过向早期支持者发行新的数字代币来筹集资金以支持其发展的创新方式。由于 ICO 能够筹集大量资金并且在 ICO 领域缺乏完善的法律法规，ICO 已成为网络犯罪分子的一个有吸引力的市场。诈骗者将创造一个看似合理的产品，以吸引相信公司未来的投资者的投资。在筹集到足够的资金后，这个 ICO 的创始团队将随着数字资产消失得无影无踪。 Confido 是典型的 ICO 骗局，他们声称正在开发一个基于智能合约的 ICO 平台，在筹集了大约 37.50,000 美元后就消失了。为避免自己成为 ICO 骗局的受害者，请务必在投资前对 ICO 进行彻底研究。熟悉产品/服务，验证ICO背后公司的合法性，研究项目创始人的背景。与此同时，您可以在 Reddit 和 BitcoinTalk 论坛上寻找合法项目，因为其他社区成员很可能已经完成了一些经常在这些平台上共享的研究。

一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的名义，发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”。 ”等方式吸收资金，侵害社会公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难对其进行监控和追踪。 二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆编造“高大上”理论，有的还利用明星V“平台”进行宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只涨不跌”不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，是高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，套利取款，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。 @三、违法存在多种风险，不法分子通过宣传利用“静态收益”（通过炒币升值获利）和“动态收益”（利用线下开发获利）来吸引大众投资资金，并吸引投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转。广大公众要理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识