监管者调查比特币交易平台的主要目的是什么

Netdaily天眼新闻：监管部门调查比特币交易平台的主要目的是什么？比特币交易平台本身也存在一些问题。例如，许多开发的衍生产品已经具有很高的风险。如果普通投资者参与没有一定的门槛，风险很大。

比特币的“中国洗牌”仍在继续。 1月6日，央行北京、上海总部分别会见三大比特币交易平台负责人后，1月11日，央行上海总部、央行北京运行部****上海、北京地方金融监管部门成立***检查组对国内三大知名比特币交易平台“比特币中国”、“火币网”、“币行”进行了为期一周的现场检查。北京商报记者了解到，监管部门主要查处比特币交易平台杠杆非法交易，涉嫌非法外汇政策、洗钱等行为。在分析人士看来，央行的及时监管不是要取缔国内比特币平台，而是让它们更加合规。

督导会派驻考察一周

多位比特币平台人士1月12日向北京商报记者证实，目前由央行和地方财政局人员组成的检查组确实已经入驻三个交易平台，将入驻一周.

1月11日晚，上海市金融办发布公告，中国人民银行上海总部、上海市金融办向位于上海的比特币交易平台公司“比特币”等相关监管部门进行了备案。 中国》进行现场检查，重点检查公司是否超范围经营，是否无证无照开展信贷、支付、兑换等相关业务；是否存在市场操纵；反洗钱制度的实施；

位于北京的两个比特币交易平台“火币网”和“币行”也被列入现场检查名单。上海市金融局发布公告的同日，央行经营管理部发布公告称，按照《中华人民共和国办公厅关于印发的通知》的相关部署和精神《互联网金融风险专项整治实施方案》（国办发[2016]21号）及相关法律法规，人民银行营业管理部、北京市金融工作局成立****督察组，自2017年1月11日起进驻“比特币中国”、“火币网”、“币行”。外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规，以及交易场所管理的相关规定。

监管入驻比特币交易平台后，比特币价格持续下跌。截至1月12日18:00，比特币价格报5148元/件，下跌4.71%。当天最低价跌至每块4902元，1月5日，比特币价格也创下历史新高，最高价逼近9000点。然而，央行1月6日公告后，比特币一落千丈，从1月5日的近9000点高位跌至1月6日的最低5500点，两天内下跌了2500点。

涉嫌违反外汇限制政策

比特币交易平台有问题吗？当地监管机构向北京商报记者透露，该平台可能涉嫌违反外汇政策和洗钱。

一位业内人士透露，投资者可以在国内的比特币交易平台购买人民币计价的比特币，然后在另一个比特币交易平台（国外除外）卖出美元计价的比特币。除了比特币交易平台，国内多家交易平台也推出了以美元计价的比特币），从而实现人民币兑美元，理论上突破了外汇限额政策的限制。

比特币交易平台内部人士向北京商报证实，平台虽然可以找到提取美元计价比特币的投资者地址，但无法控制提取行为。

不过，据比特币资深投资人孙泽宇表示12年比特币交易平台，从实际来看，比特币兑换问题不大可能存在。 “因为在暴涨阶段的大部分时期，中国的比特币价格都高于国外平台的价格。在市场稳定的情况下，国内比特币的价格比国内高出10-20美元是正常的。国外；在去年年底和今年年初的暴涨时期，国内价格比国外高出100-200美元，这意味着如果你在中国购买比特币并兑换成美元在国外，你马上就会亏很多。另外，国内的比特币交易平台虽然可以卖比特币，但是​​每天的交易量很小，一天的交易量只有1000比特币左右，说明人不多外币兑换，国外平台的注册、提现等实名认证也很严格，所以运营成本比较高。”

金钱包首席研究员肖磊表示，如果你使用比特币转移财产，你将面临很多风险。一是被平台举报的风险，二是国际市场交易不活跃。美国等市场，是否有快速变现的风险，三是比特币价格波动非常剧烈12年比特币交易平台，不到10天就下跌了45%以上。如果一时不能变现，损失会非常惨重。

交易平台的杠杆交易可能会暂停

除违反外汇政策外，上述地方金融监管部门指出，比特币交易存在期货、杠杆融资等违规行为。

上述业内人士也表示，目前比特币杠杆交易比较火爆。本次交易的投资者将采用杠杆交易方式。行业一般杠杆率在3倍左右，最高5倍。此外，部分比特币交易平台也存在刷单现象，涉嫌操纵价格，也在监管检查范围内。

接受北京商报记者采访的专业人士表示，要对杠杆交易进行监管。中国（****）金融衍生品投资研究院院长王红英表示，比特币的杠杆交易和T+0交易模式与期货交易非常相似。期货交易是一种金融衍生品，无论是国内还是国外，对于金融衍生品的监管都非常严格，而比特币交易平台没有国家的背书，很难保证交易的公开性和公平性，而且风险事件容易发生，监管也是非常必要的。

肖雷表示，这次监管的目的其实是两个，一个是随着比特币价格的不断上涨，很多资金开始追逐比特币，甚至大叔大妈都跑进市场，各种帮助比特币骗局屡见不鲜，如果他们不干预，很多骗子会更加无所畏惧。另一方面，许多不可理解的分析放大了比特币的资产转移和洗钱功能，导致央行和其他监管机构的压力更大，不得不开始检查。当然，比特币交易平台本身也存在一些问题。例如，许多开发的衍生产品已经具有很高的风险。如果不设置一定的门槛让普通投资者参与进来，风险是巨大的。

“类似比特币的期货交易是非法的。一旦平台开始整顿，未来可能会关闭杠杆功能。”孙泽宇说。

比特币市场需要以标准化方式发展

随着监管的进入，市场对比特币的前景开始由喜转忧，甚至有人担心比特币交易平台可能会被取缔。对此，肖雷表示，这种监管很难一刀切，因为比特币本身就是一个实验，全世界都有比特币交易。中国不能单方面禁止，央行也需要这方面的研究和人才。培养数字货币意识。目前的问题是，如果不划红线，比特币平台可能会时不时地越线，需要认真对待。

肖雷表示，比特币作为数字货币实验，肯定会长期存在，没有哪个国家有能力淘汰比特币，但比特币交易平台也需要明白，比特币是不可能替代法币的，不可能有完整的货币属性。如果是虚拟资产交易，从技术发展的角度来看，比特币交易平台可能会继续存在。如果交易平台被停止，监管将更加困难。因为比特币交易会转入地下，欺诈平台会更容易出现，监管也会更加困难。目前需要的是交易平台的资金监管和风险控制意识，以及去杠杆的问题。

北京讯振律师事务所律师王德义表示，世界上一些国家（如加拿大）支持比特币。比特币作为一种新事物，具有创新性，人们可以采取观望态度，让它作为一种普通商品被投资者交易。监管检查完成后，可能会清理一些交易平台，但比特币交易平台在我国不会完全取缔。相信这些交易平台会在监管范围内尽可能合法地进行交易。